Yayılmış Yük Sözleşmeli Plan' TANIMI

Bir spread-load sözleşme planı, bir yatırım fonu satış ücretini ya da bir süre zarfında yükler . Yatırımcıya ilk olarak yatırım fonu için para Kredi hesaplama yatırdığı anda satış bedelinin veya komisyonun (yükün) tam olarak ödenmediği yatırım fonlarına uygulanan bir ücret-ödeme yapısıdır. Bunun yerine, yatırım fonu yükü genişletilmiş bir alana yayılmıştır.

Yayılmış Yük Sözleşmeli Plan'

Bir spread-load sözleşme planı, yatırımcının satış masrafları yerine gerçek yatırımlara uygulanacak hesabın ilk katkısının daha büyük kısımlarına izin verir. Bunu yaparak yatırımcı, yatırım fonu başına nispeten daha büyük bir pozisyon kazanabilir, ancak gelecekteki katkı daha küçük olacaktır.

Sözleşme Planları

Bir sözleşme planı, benzersiz bir yatırım fonu satın alma planı türüdür. Bu planlar, yatırımcının belirli bir dolar (10.000 $) satın almasını ve bu tutarda zaman içinde ödeme yapmasını taahhüt eder. Plan genellikle ödemelerin 10-15 yıllık bir zaman dilimi boyunca aylık olarak sabit bir miktar olarak yapılmasını gerektirmektedir. Buna karşılık, yatırım fonu şirketi hisselere olan ilgileri için güven sertifikalarını yayınlar .

Planın ömrü boyunca izin verilen maksimum satış bedeli% 9'dur. Bununla birlikte, iki farklı "yükleme planı" seçeneği vardır. Bu planlardan herhangi birinin altında, yatırımcının başlangıç ​​tarihinden itibaren 45 gün içinde iptal etmesi durumunda tüm satış Kredi hesaplama ücretlerinin tam olarak geri ödeneceğini unutmayın.

Ön uç yükleme planı - İlk yılın ödemelerinin% 50'sine kadarı satış ücretine uygulanabilir. Yatırımcı, başlangıç ​​tarihinden itibaren 18 ay içinde iptal ederse, iadesi, hisselerin net varlık değerinden ve ödenen tüm satış ücretlerinden yapılan toplam ödemelerin% 15'ini oluşturur.

Tahmini yükleme planı - Bir yıllık ödemelerin% 20'sinden fazlası, satış ücretleri için geçerli olmayabilir ve satış ücretleri için ilk dört yıl boyunca ortalama% 16'dan fazla bir değer düşülmez. İadeler (45 gün sonra) sadece NAV'den oluşur; Satış ücretinin iadesi yoktur.

Ayrıca, bu tür bir planda daha fazla gözaltına alma ve muhasebeleştirme fonksiyonları olduğu için bir satış ücreti (satış ücretine ek olarak) tahsil edilir. Yatırımcıdan ödemeler emanetçi (veya vekil) ile yatırılır.

Sözleşme planlarının diğer önemli özellikleri şunlardır:

Her iki temel fon için bir tane ve sözleşme planının Kredi hesaplama kendi şartlarına özel bir tane olmak üzere iki tip izahname gereklidir.

Götürü toplam alımlarına izin verilebilir.

Temettüler ve sermaye kazançları NAV'da otomatik olarak yeniden yatırılmaktadır.

Sınır değerler, planlanan ödemelere göre kullanılabilir.